Estate Planning is het geheel aan maatregelen waarmee u vastlegt wat er met uw vermogen gebeurt tijdens uw leven en na uw overlijden. Het doel is om uw wensen helder vast te leggen, uw naasten goed verzorgd achter te laten en onnodige fiscale lasten te voorkomen. Daarbij hoeft u geen groot vermogen te hebben om voordeel te halen uit estate planning: ook bij een bescheidener vermogen kan een goede structuur rust geven en onnodige kosten of belasting besparen.
Een goede Estate Planning gaat verder dan alleen een testament. Het draait om structuur, overzicht en vooruitdenken, zodat uw vermogen terechtkomt waar u het wilt — op het juiste moment en tegen zo gunstig mogelijke voorwaarden. Door een goede planning kunt u bovendien erf- of schenkbelasting besparen!
Estate Planning
Estate Planning kan onder andere bestaan uit advies over:
• het opstellen of aanpassen van een testament
• het opstellen of aanpassen van huwelijkse voorwaarden
• schenkingsstrategieën, waaronder ‘schenken op papier’ en overdracht van onroerend goed
• berekenen van de eigen bijdrage zorg bij opname in verpleegtehuis (WLZ) en eventuele optimalisatie/besparing daarin
• leningen in familieverband
• voortijdig uitkeren van de erfdelen van een overleden ouder
• het vastleggen van een levenstestament of volmacht
• het regelen van bedrijfsopvolging
Elke situatie is anders en vraagt om maatwerk.
Wat valt onder Estate Planning?
Estate Planning gaat niet alleen over cijfers. Het gaat over zekerheid, bescherming en het voorkomen van onnodige zorgen en kosten voor uw dierbaren.
Wilt u weten wat Estate Planning voor u kan betekenen?
Wilt u dat uw nabestaanden kunnen voortbouwen op wat u heeft opgebouwd — zonder fiscale tegenvallers of juridische complicaties? Neem gerust contact met ons op voor een vrijblijvend gesprek. Elke situatie vraagt om maatwerk.
